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什麼是家族辦公室?

「家族辦公室」起源於美國石油大亨___洛克斐勒家族,功能在於管理家族財富,達到財富傳承、家業傳承的目標,同時也能藉由其對慈善公益的作為,傳達家族的價值,讓後代子孫了解家族傳承的真義。

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John D. Rockefeller

19世紀末,美國的石油大亨洛克斐勒家族首次開創了家族辦公室,他的功能在於管理家族財富,達到財富傳承、家業傳承的目標,同時也能藉由其對慈善公益的作為,傳達家族的價值,讓後代子孫了解家族傳承的真義。

 

根據美國家族辦公室協會(Family Office Association)的定義 家族辦公室是“專為超級富有的家庭提供全方位財富管理和家族服務,以使其資產的長期發展,符合家族的預期和期望,並使其資產能夠順利地進行跨代傳承和保值增值的機構。家族辦公室跟一般銀行的財富管理不同的地方在於,家族辦公室的服務範圍不僅只有投資,而是更全面的涵蓋財務、法律、會計、稅務、慈善等全方位的服務。  

 

詳言之,家族辦公室是一種專門為高淨值家庭和富裕家族提供財富管理和綜合金融服務的機構或部門。家族辦公室的主要目標是協助家族保存和增值財富,以滿足他們的長期財務目標和需求。家族辦公室的性質和服務範圍可以因家庭的需求而有所不同,通常包括風險管理、稅務規劃、房產規劃、顧問服務、遺產規劃、財富教育、資產投資、生活管理、慈善規劃、現金管理等。

全方位服務

家族辦公室符合高淨值家族對於財富的規劃與期望並使家族資產順利進行世代傳承和保值、增值的服務!

​專業規劃

1.    ​資產管理

2.    財務規劃

3.    稅務規劃

4.    遺產規劃

5.    信託管理

6.    綜合財務報告

7.    教育和傳承

家族辦公室負責管理家族的投資組合,包括股票、債券、不動產、私募股權等,以實現財富增長和風險管理。




協助家族制定長期財務目標,並制定相應的財務策略,包括退休規劃、遺產規劃和稅務策略



幫助家庭最大程度地減少稅負,合法地運用稅收法律和規定。





協助家族制定遺產分配計劃,確保資產順利遺傳給下一代,同時最小化可能的遺產稅負。




管理家族信託,以實現資產保護、慈善捐贈和長期財務計劃。





提供定期的財務報告,幫助家族了解其財務狀況和投資表現。 




協助家族成員了解財務知識,以便他們能夠更好地參與和理解家族財務決策,並幫助下一代傳承財富。

家族辦公室通常由專業的財務顧問、投資專家、稅務專家和法律顧問組成,他們一起協助家庭管理財富並實現其財務目標。家族辦公室可以是內部機構,由家庭自己運營,也可以是外部機構,由專業的金融機構或財富管理公司提供服務,完全取決於家庭的規模、需求和資源。

為什麼我們成立家族辦公室?

「家族辦公室」起源於美國石油大亨___洛克斐勒家族,功能在於管理家族財富,達到財富傳承、家業傳承的目標,同時也能藉由其對慈善公益的作為,傳達家族的價值,讓後代子孫了解家族傳承的真義。

​專業規劃

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三瑩 x 眾博 x 禾亞

創造個人、家庭、事業永續經營的三贏

    從頂級富豪、富裕人士、中產菁英、普羅大眾、到市井小民,「傳承」的需求無所不在,因 「傳承」衍生的問題,也層出不窮。傳承,必須和諧、順利、公平,每個人、每個家庭一輩子的辛勤耕耘才算圓滿,心也才能放下。    

 

眾博與禾亞,在各自的專業領域中,看到太多客戶為了處理資產傳承的問題與疑惑,一站又一站地問遍專家;一次又一次地傷神傷心。眾博與禾亞,在核心的專業基礎上向外輻射,我們發現手邊擁有相當豐厚的人脈、知識、專業、技術,可以協助客戶一次性的解決傳承的重點問題。      

因此,我們汲取家族辦公室「傳承」的經典理念以及聚焦家族辦公室「傳承」的關鍵服務,例如遺囑安排、遺產規劃、預留稅源、風險管理,然後整合我們在法律、會計、信託、稅務、代書、民間公證人、銀行、風險管理等多元的專家資源,成立「三瑩家族辦公室」,期望高資產客戶、中產菁英、普羅大眾,透過「三瑩家族辦公室」顧問式的服務,都能夠輕易地、完整地運用遺囑、信託、代書、稅務、保險等整合工具,滿足自己對於個人、家族資產分配公平、財富延續、家族和諧的渴望,進一步創造個人、家庭、事業永續經營的三贏。 

而三瑩家族辦公室為了擴大服務 陸續結合台北、台中、台南、高雄各地律師、會計師、代書、公證人、銀行信託等 期許完成在地服務的自我實踐。

規劃服務

家族辦公室符合高淨值家族對於財富的規劃與期望並使家族資產順利進行世代傳承和保值、增值的服務!

01.

契約預立、移轉資產
​專業性法律服務

02.

傳承程序
​專業性稅務服務

03.

不動產轉移、過戶
​專業性地政服務

04.

保單健檢及諮詢
專業性保經服務

05.

所得與稅務試算
​專業性稅務服務

06.

傾聽隱性需求
專業性規劃關懷服務

服務流程

不只提供專業更成為您最佳的傾聽者並給予適切的專業項目建議

用心傾聽
​意見給予

了解您的顯、隱性需求
專業面的問題頗析

並給予最適切的服務

藍圖擬定
風險調整

規劃師提供專業資料
風險承受度調整
​確保策略有效進行

方針執行
​安心交付

結合律師、會計師、記帳士
進行專業面的執行
​隨時回報方針進度

持續關懷
​適切調整

不中斷的需求關懷
適切調整建議與規劃
​資產保值不中斷

感謝您,我們將盡快安排專人與您聯絡

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